Çin, Bankalar İçin Daha Katı Risk Yönetimi Gereksinimleri Uyguluyor
Çin Halk Bankası ile Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu (CBIRC), bankaların kredi risklerini daha iyi değerlendirmeyi amaçlayan yeni düzenlemeleri açıkladı. 1 Temmuz’dan itibaren, finansal kuruluşların kredi risklerini daha doğru bir şekilde değerlendirebilmeleri için finansal varlıklarını tahvil yatırımı, bankalararası borç verme ve bilanço dışı varlıklar olmak üzere beş kategoride sınıflandırması gerekecek.
Risk Sınıflandırmasını Geliştirmek İçin Yeni Düzenlemeler
Çin bankalarının varlık yapısı son yıllarda önemli ölçüde değiştiğinden, risk sınıflandırmasına ilişkin mevcut kurallar yetersiz hale geldi. Yeni düzenlemeler, kredi risklerini daha etkin bir şekilde önlemeyi ve bankaların kredi risklerini daha doğru değerlendirmelerini sağlamayı amaçlamaktadır.
Bankalara Dayanak Varlıkları İncelemeye Davet Edildi
Yetkililer, bankaları COVID-19 salgını ve emlak sektöründeki sorunlardan etkilenen Çin ekonomisinin toparlanmasını desteklemek için borç verme ve tahvil alımlarını artırmaya teşvik etti. Bankalar artık varlık yönetimi veya menkul kıymetleştirme ürünleri için riskleri sınıflandırırken dayanak varlıkları yakından incelemeye teşvik edilmektedir.
Üç Aylık Risk Sınıflandırması ve İzleme
Ticari bankalar, en az üç ayda bir tüm finansal varlıkların risk sınıflandırmasını yapmakla ve olası riskleri gidermek için zamanında izlemek, analiz etmek ve önleyici tedbirler almakla yükümlüdür. Bankalar, borç yapılandırmalarında kredi risklerini değerlendirirken de yeni düzenlemelere uymak zorunda.
Sonuç
Çin Halk Bankası ve CBIRC tarafından yapılan yeni düzenlemeler, bankaların kredi risklerinin daha doğru değerlendirilmesini sağlamayı ve kredi risklerini daha iyi önlemeyi amaçlıyor. Dayanak varlıkları yakından inceleyerek ve üç ayda bir risk sınıflandırması yaparak, bu düzenlemelerin Çin’deki finansal sistemin istikrarını ve güvenilirliğini korumaya yardımcı olması bekleniyor.