OneMain Holdings (OMF)
OneMain Holdings is een financiële dienstverlener die krediettoegang biedt aan niet-prime-klanten. Met een driemaandelijkse dividenduitkering van $1 per aandeel en een aantrekkelijk dividendrendement van ongeveer 9% komt OMF naar voren als onze eerste dividendkeuze. Na de recente Investor Day bevestigde RBC Capital-analist Kenneth Lee zijn koopadvies voor OMF-aandelen en stelde een koersdoel van $50. Lee claimt een groter vertrouwen in de acceptatie- en analysemogelijkheden van het bedrijf, gekoppeld aan inzichten in de voordelen van zijn omnichannel-aanwezigheid. Het management van OMF onthulde met name dat zijn acceptatiemodellen, waarin machine learning, alternatieve gegevens en cashflowinformatie zijn verwerkt, twee keer zoveel voorspellende kracht bezitten als de kredietscores van bureaus. Lee benadrukt ook de intrede van OMF in de autofinancieringssector, waardoor de totale bereikbare markt wordt uitgebreid tot ongeveer $1,3 biljoen. Op de middellange termijn verwacht het bedrijf een jaarlijkse kapitaalgeneratie per aandeel van ongeveer $12,50, met een kapitaalgeneratierendement op vorderingen van bijna 5%. Volgens Lee zou OMF, rekening houdend met organische groei, dividenduitkeringen en ingehouden kapitaal, op jaarbasis potentieel ongeveer $ 6 per aandeel aan overtollig kapitaal kunnen genereren. Statistisch gezien zijn de ratings van Lee in 65% van de gevallen winstgevend gebleken, wat een gemiddeld rendement van 14,3% opleverde.
CVS-gezondheid (CVS)
Onze aandacht gaat nu uit naar CVS Health, een vooraanstaande apotheekketen die onlangs een verhoging van zijn kwartaaldividend met 10% heeft aangekondigd tot 66,5 cent. Deze opwaartse aanpassing positioneert CVS met een toekomstig dividendrendement van ongeveer 3,5%. Terugkijkend op deze ontwikkeling merkte Mizuho-analist Ann Hynes op dat hoewel de voor de lange termijn gecorrigeerde WPA-groeibodem van het bedrijf van ruim 6% niet voldoet aan haar hoge eencijferige voorspelling, er potentieel voor opwaarts potentieel bestaat als CVS marktaandeel wint door de succesvolle uitvoering van haar groeistrategieën en het nieuwe terugbetalingsmodel voor apotheken. Hynes gelooft dat de focus van CVS op het leveren van gezondheidszorg zijn expansie-inspanningen zal versterken terwijl het zijn Signify- en Oak Street-activiteiten blijft verbeteren. “CVS blijft zich inzetten voor een evenwichtige strategie voor kapitaalinzet met groeiende dividenden”, voegde Hynes toe. CVS voorziet tussen 2024 en 2026 $40 miljard tot $50 miljard aan inzetbare cash, wat neerkomt op een gemiddelde jaarlijkse vrije cashflow van $7 miljard. Het bedrijf is van plan 35% te besteden aan kapitaaluitgaven en 25% aan dividenden, waarbij de resterende 40% beschikbaar zal zijn voor flexibele inzet, inclusief de terugkoop van aandelen. Over het geheel genomen heeft Hynes een bullish visie op CVS, waarbij hij zijn koopadvies herhaalt met een koersdoel van $86. Onder de 8.600 analisten op TipRanks bekleedt Hynes een respectabele 489e positie. Haar beoordelingen hebben een succespercentage van 61% opgeleverd, wat een gemiddeld rendement van 7,2% oplevert.
Door deze strategische inzichten van Wall Street-experts te implementeren, kunnen langetermijnbeleggers zichzelf positioneren voor gunstige rendementen en tegelijkertijd profiteren van het potentieel van dividendaandelen in het huidige marktlandschap.