Επισκόπηση
Μια ώθηση μεταρρυθμίσεων από την ιαπωνική κυβέρνηση για τον κλάδο διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων της χώρας, αξίας 5 τρισεκατομμυρίων δολαρίων, ώθησε τους κορυφαίους ιαπωνικούς τραπεζικούς ομίλους να ενισχύσουν τις επιχειρήσεις διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων που είχαν παραμεληθεί εδώ και καιρό. Η έκκληση της ρυθμιστικής αρχής για βοήθεια ευθυγραμμίζεται με την πολιτική της Ιαπωνίας να ενθαρρύνει τα νοικοκυριά να επενδύσουν τις αδρανείς αποταμιεύσεις τους. Καθώς πλησιάζει το τέλος του μακροχρόνιου αποπληθωρισμού, οι τράπεζες βλέπουν τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων ως ένα πιθανό σημαντικό κέντρο κερδών εάν τα νοικοκυριά μεταφέρουν τα χρήματά τους σε μετοχές, ομόλογα και άλλα περιουσιακά στοιχεία για να αντισταθμίσουν τον πληθωρισμό. Ο Όμιλος Mitsubishi UFJ Financial Group στοχεύει να καταστήσει τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων τον τέταρτο πυλώνα του μαζί με τις τραπεζικές εργασίες, τις τραπεζικές καταπιστευματικές υπηρεσίες και τις χρηματιστηριακές εταιρείες, με στόχο τον διπλασιασμό των υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων στα 200 τρισεκατομμύρια ¥ έως τον Μάρτιο του 2030.
Προσπάθειες κυβερνητικής μεταρρύθμισης
Μετά από χρόνια αγώνων για την αλλαγή των επενδυτικών συνηθειών των νοικοκυριών, η ιαπωνική κυβέρνηση ανανεώνει τις προσπάθειές της, προειδοποιώντας ότι τα μετρητά θα χάσουν την αξία τους σε ένα πληθωριστικό περιβάλλον. Ωστόσο, έχουν προκύψει ανησυχίες σχετικά με την έλλειψη πόρων του κλάδου διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων, στον οποίο κυριαρχούν σε μεγάλο βαθμό εκείνοι που συνδέονται με μεγάλους χρηματοοικονομικούς ομίλους. Για να επιδείξει τη δέσμευσή του στην κίνηση μεταρρυθμίσεων, η Sumitomo Mitsui Financial Group σχεδιάζει να μετατοπίσει τους τραπεζίτες από τις ιδιόκτητες συναλλαγές στη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων, ενώ η Sumitomo Mitsui Trust Bank σκοπεύει να επενδύσει 500 δισεκατομμύρια ¥ για να επεκτείνει τις δραστηριότητές της στη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων έως το 2030, συμπεριλαμβανομένης της εξαγοράς εταιρειών διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων μπουτίκ.
Εστιάστε στις αγορές ιδιωτικών περιουσιακών στοιχείων
Τόσο η Sumitomo Mitsui Trust Bank όσο και η Mitsubishi UFJ εξετάζουν ευκαιρίες στις αγορές ιδιωτικών περιουσιακών στοιχείων. Η Sumitomo Mitsui Trust Bank στοχεύει να αναπτυχθεί σε αγορές ιδιωτικών περιουσιακών στοιχείων, όπως ιδιωτικά κεφάλαια, ιδιωτικές πιστώσεις και υποδομές, επιτρέποντας σε ένα ευρύτερο φάσμα πελατών να έχουν πρόσβαση σε μη ρευστοποιήσιμα περιουσιακά στοιχεία στην Ιαπωνία. Εν τω μεταξύ, η Mitsubishi UFJ, η οποία εξαγόρασε πρόσφατα την AlbaCore Capital στο Λονδίνο, αναζητά ενεργά περαιτέρω ευκαιρίες συγχωνεύσεων και εξαγορών σε αγορές ιδιωτικών περιουσιακών στοιχείων. Ενώ η επένδυση σε ιδιωτικά περιουσιακά στοιχεία μπορεί να αποφέρει υψηλότερες αποδόσεις, δεν έχει κερδίσει έλξη στην Ιαπωνία λόγω του αποπληθωρισμού δεκαετιών. Ωστόσο, με την εμφάνιση του πληθωρισμού, η επείγουσα ανάγκη για επενδύσεις αυξάνεται μεταξύ του πληθυσμού.