OneMain Holdings (OMF)
OneMain Holdings ist ein Finanzdienstleistungsunternehmen, das Nicht-Prime-Kunden Zugang zu Krediten bietet. Mit einer vierteljährlichen Dividendenzahlung von 1 US-Dollar pro Aktie und einer attraktiven Dividendenrendite von etwa 9 % ist OMF unsere erste Wahl für Dividenden. Nach dem jüngsten Investor Day bekräftigte Kenneth Lee, Analyst bei RBC Capital, seine Kaufempfehlung für die OMF-Aktie und setzte ein Kursziel von 50 US-Dollar. Lee bekräftigt sein gestiegenes Vertrauen in die Underwriting- und Analysefähigkeiten des Unternehmens sowie Einblicke in die Vorteile seiner Omnichannel-Präsenz. Das OMF-Management stellte insbesondere fest, dass seine Underwriting-Modelle, die maschinelles Lernen, alternative Daten und Cashflow-Informationen einbeziehen, über eine doppelt so hohe Vorhersagekraft verfügen wie die Bonitätsbewertungen von Büros. Lee hebt auch den Einstieg von OMF in den Autofinanzierungssektor hervor, wodurch sich der gesamte adressierbare Markt auf rund 1,3 Billionen US-Dollar erweitert. Mittelfristig rechnet das Unternehmen mit einer jährlichen Kapitalgenerierung pro Aktie von etwa 12,50 US-Dollar und einer Kapitalgenerierungsrendite auf Forderungen von nahezu 5 %. Laut Lee könnte OMF unter Berücksichtigung des organischen Wachstums, der Dividendenausschüttungen und des einbehaltenen Kapitals möglicherweise jährlich etwa 6 US-Dollar pro Aktie an überschüssigem Kapital generieren. Statistisch gesehen haben sich Lees Ratings in 65 % der Fälle als profitabel erwiesen und eine durchschnittliche Rendite von 14,3 % erbracht.
CVS-Gesundheit (CVS)
Unsere Aufmerksamkeit richtet sich nun auf CVS Health, eine bekannte Einzelhandelsapothekenkette, die kürzlich eine Erhöhung ihrer vierteljährlichen Dividende um 10 % auf 66,5 Cent angekündigt hat. Diese Aufwärtsanpassung positioniert CVS mit einer Forward-Dividendenrendite von rund 3,5 %. Im Hinblick auf diese Entwicklung stellte Mizuho-Analystin Ann Hynes fest, dass die langfristige bereinigte EPS-Wachstumsuntergrenze des Unternehmens von mehr als 6 % zwar hinter ihrer Prognose im hohen einstelligen Bereich zurückbleibt, es aber Potenzial für Aufwärtspotenzial gibt, wenn CVS durch den Erfolg Marktanteile gewinnt Umsetzung seiner Wachstumsstrategien und des neuen Apothekenvergütungsmodells. Hynes glaubt, dass der Fokus von CVS auf die Gesundheitsversorgung seine Expansionsbemühungen stärken wird, während das Unternehmen seine Geschäfte Signify und Oak Street weiter ausbaut. „CVS setzt weiterhin auf eine ausgewogene Kapitaleinsatzstrategie mit steigenden Dividenden“, fügte Hynes hinzu. CVS rechnet für den Zeitraum 2024 bis 2026 mit 40 bis 50 Milliarden US-Dollar an verfügbarem Bargeld, was einem durchschnittlichen jährlichen freien Cashflow von 7 Milliarden US-Dollar entspricht. Das Unternehmen plant, 35 % für Investitionsausgaben und 25 % für Dividenden bereitzustellen, wobei die restlichen 40 % für flexible Einsätze, einschließlich Aktienrückkäufe, zur Verfügung stehen. Insgesamt hat Hynes einen optimistischen Ausblick auf CVS und bekräftigt die Kaufempfehlung mit einem Kursziel von 86 US-Dollar. Unter den 8.600 Analysten auf TipRanks belegt Hynes einen respektablen 489. Platz. Ihre Bewertungen haben eine Erfolgsquote von 61 % und eine durchschnittliche Rendite von 7,2 % erzielt.
Durch die Umsetzung dieser strategischen Erkenntnisse von Wall-Street-Experten können sich langfristige Anleger für günstige Renditen positionieren und gleichzeitig das Potenzial von Dividendenaktien in der aktuellen Marktlandschaft nutzen.