Китай вводит более строгие требования к управлению рисками для банков
Народный банк Китая и Комиссия по регулированию банковской и страховой деятельности Китая (CBIRC) объявили о новых правилах, направленных на более качественную оценку кредитных рисков банков. С 1 июля финансовые учреждения должны будут классифицировать свои финансовые активы по пяти категориям, включая инвестиции в облигации, межбанковское кредитование и внебалансовые активы, чтобы обеспечить более точную оценку своих кредитных рисков.
Новые правила для улучшения классификации рисков
Существующие правила классификации рисков стали неадекватными, поскольку структура активов китайских банков за последние годы значительно изменилась. Новые правила призваны помочь более эффективно предотвращать кредитные риски, а также помочь банкам более точно оценивать кредитные риски.
Банки призываются к тщательной проверке базовых активов
Власти призвали банки увеличить кредитование и покупку облигаций, чтобы поддержать восстановление китайской экономики, на которую повлияли пандемия COVID-19 и проблемы в секторе недвижимости. Теперь банкам настоятельно рекомендуется внимательно изучать базовые активы при классификации рисков для продуктов управления активами или секьюритизации.
Ежеквартальная классификация и мониторинг рисков
Коммерческие банки обязаны проводить классификацию рисков всех финансовых активов не реже одного раза в квартал, а также должны отслеживать, анализировать и своевременно принимать превентивные меры для устранения любых потенциальных рисков. Банки также должны соблюдать новые правила при оценке кредитных рисков при реструктуризации долга.
Заключение
Новые правила Народного банка Китая и CBIRC направлены на обеспечение более точной оценки кредитных рисков банков и более эффективное предотвращение кредитных рисков. Ожидается, что благодаря тщательному анализу базовых активов и ежеквартальной классификации рисков эти правила помогут сохранить стабильность и надежность финансовой системы Китая.