หุ้นสามตัวที่ควรรวมไว้ในพอร์ตโฟลิโอของคุณหากตลาดติดลบ

นักลงทุนควรได้รับกำลังใจจากผลประกอบการเดือนมกราคมที่ยิ่งใหญ่ที่สุดของ Nasdaq Composite ในรอบกว่า 20 ปี ซึ่งเกิดขึ้นเมื่อเดือนที่แล้ว ดัชนีที่เน้นด้านเทคโนโลยีมีผลตอบแทนสูงสุดในเดือนมกราคมนับตั้งแต่ปี 2544 โดยเพิ่มขึ้น 10.7% ในเดือนมกราคม

เป็นเรื่องที่น่าประหลาดใจเล็กน้อยเนื่องจากผู้สังเกตการณ์ตลาดจำนวนมากคาดการณ์ว่าอาจมีการปรับฐานอีกครั้งในปี 2566 อันเป็นผลจากการคาดการณ์ว่าการชะลอตัวของเศรษฐกิจและอาจเกิดภาวะถดถอยเนื่องจากอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว

ต่อไปนี้เป็นตราสารทุน 3 ข้อที่ควรคำนึงถึงในการเข้าซื้อหากตลาดมีการตกต่ำหรือตลาดหมีอีก

1. Apple (AAPL 1.92%) มีปีที่ย่ำแย่ในปี 2022 โดยราคาหุ้นลดลง 26% เมื่อเทียบเป็นรายปี อย่างไรก็ตาม มันสามารถเอาชนะ Nasdaq Composite ซึ่งลดลงประมาณ 33% ในปี 2022 ส่วนหนึ่งของปัญหาเป็นเพียงการเทขายทั่วไปในบริษัทเทคโนโลยี เนื่องจากบริษัทหลายแห่งเติบโตแพงเกินไปหลังจากการวิ่งขึ้นครั้งใหญ่ใน 2563 และ 2564

ด้วยความแข็งแกร่งของปี 2021 ตัวเลขรายไตรมาสของปีนี้จึงไม่มีนัยสำคัญ ยอดขายลดลงเนื่องจากลูกค้าต้องรับมือกับสถานการณ์ทางเศรษฐกิจที่ท้าทายมากขึ้น ซึ่งเป็นผลมาจากอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น อัตราเงินเฟ้อ และค่าครองชีพที่สูงขึ้น iPhone มีปัญหาด้านซัพพลายเชนอันเป็นผลมาจากกฎระเบียบของ COVID ในประเทศจีน ซึ่งส่วนประกอบส่วนใหญ่ของโทรศัพท์ผลิตขึ้น

ข่าวดีก็คือมูลค่าของ Apple ลดลงอย่างมากภายในสิ้นปี 2565 โดยมีอัตราส่วนราคาต่อกำไรอยู่ที่ประมาณ 20 ซึ่งเป็นระดับต่ำสุดนับตั้งแต่เกิดการระบาดใหญ่ มันเพิ่มขึ้นกลับมาที่ประมาณ 25 แต่ถึงแม้จะอยู่ในระดับนั้น มันยังคงเป็นมูลค่าที่ยอดเยี่ยมหลังจากเดือนมกราคมที่แข็งแกร่ง

แต่ถึงแม้จะเป็นปีที่ท้าทาย แต่ Apple ก็สามารถเพิ่มส่วนแบ่งการตลาดสำหรับ iPhone ให้มากกว่า 50% และเห็นการเติบโตในภาคบริการ ซึ่งรวมถึงอุปกรณ์ที่มีรุ่นสมัครสมาชิก เช่น Apple TV+ หากตลาดพังอีกครั้ง คุณจะมีโอกาสซื้อหนึ่งในธุรกิจชั้นนำของโลกด้วยส่วนลดที่มากกว่าที่คุณทำได้ในตอนนี้

2. ในช่วงสองไตรมาสแรกของปีที่แล้ว เศรษฐกิจหดตัวหรือถอนตัว นี่ถือเป็นภาวะถดถอยโดยบางคน ความจริงที่ว่าเราอยู่ในตลาดหมีในปี 2022 ซึ่งหมายถึงการลดลงของตลาดตั้งแต่ 20% ขึ้นไปนั้นไม่มีปัญหา

อย่างไรก็ตาม แม้จะเกิดวิกฤตการณ์ทางการเงินและตลาดหุ้นตกต่ำ Dollar General ก็สามารถทำผลงานได้อย่างน่าชื่นชม โดยเมื่อสิ้นปีเพิ่มขึ้น 4.4% นับตั้งแต่เปิดตัว IPO ในปี 2552 Dollar General ไม่เคยประสบปัญหาการขาดทุนในสิ้นปีนี้เลย และยังสามารถทำกำไรได้อย่างต่อเนื่อง

Dollar General มีประวัติที่ทำผลงานได้ดีกว่าคู่ค้าในช่วงที่ตลาดอ่อนแอ เนื่องจากราคาที่มีส่วนลดสูงและกลยุทธ์ในการกำหนดเป้าหมายไปยังพื้นที่ที่ถูกละเลย เช่น พื้นที่ชนบทหรือเมืองใหญ่ ทำให้สามารถพิสูจน์ภาวะเศรษฐกิจถดถอยได้

หุ้นได้ร่วงลงเกือบ 7% เมื่อเทียบเป็นรายปี แสดงให้เห็นอีกครั้งว่าหุ้นเคลื่อนไหวสวนทางกับแนวโน้มของตลาดอย่างไร ในทางกลับกัน Dollar General จะเป็นการเดิมพันที่แข็งแกร่งในการทะยานขึ้นสู่กระแสลมแห่งความตกต่ำหากเศรษฐกิจเข้าสู่ภาวะถดถอยและตลาดถดถอย

3. Federated Hermes (FHI 0.43%) อาจไม่ใช่บริษัทที่คุณคุ้นเคย แต่เป็นบริษัทที่คุณควรทราบ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพิจารณาจากสภาวะตลาดในปัจจุบัน

เนื่องจากโดยปกติแล้วตลาดที่ตกต่ำไม่ได้ให้ประโยชน์แก่ผู้จัดการเงิน Federated Hermes เป็นบริษัทจัดการสินทรัพย์ ซึ่งอาจสร้างความกังวลในทันที

Federated มีสินทรัพย์กองทุนตลาดเงิน 447 พันล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2565 ซึ่งคิดเป็น 71% ของสินทรัพย์ทั้งหมด 669 พันล้านดอลลาร์ มีเพียง 12% ของสินทรัพย์รวมหรือ 81,000 ล้านดอลลาร์เท่านั้นที่สร้างจากกองทุนตราสารทุน ในขณะที่อีก 13% ที่เหลือหรือ 87,000 ล้านดอลลาร์ประกอบด้วยสินทรัพย์ตราสารหนี้

นี่เป็นตลาดที่ยอดเยี่ยมสำหรับกองทุนตลาดเงิน เนื่องจากอัตราดอกเบี้ยอยู่ที่จุดสูงสุดนับตั้งแต่เกิดภาวะถดถอยครั้งใหญ่ และอัตราที่สูงขึ้นหมายถึงการจ่ายเงินที่ดีขึ้นสำหรับนักลงทุน

ในปี 2565 สินทรัพย์ของ Federated แตะระดับสูงสุดใหม่ที่ประมาณ 669 พันล้านดอลลาร์ ขณะที่รายได้ของบริษัทเพิ่มขึ้น 11% จากปีก่อนหน้า

Federated Hermes อยู่ในตำแหน่งที่ดีที่จะทำผลงานได้ดีกว่า แม้ว่าตลาดจะพังอีกครั้ง เนื่องจากคาดว่าอัตราดอกเบี้ยจะสูงขึ้นอีกและยังคงสูงต่อไปในอนาคตอันใกล้