विहंगावलोकन
देशाच्या $5 ट्रिलियन मालमत्ता व्यवस्थापन उद्योगासाठी जपानी सरकारने केलेल्या सुधारणेच्या प्रयत्नामुळे शीर्ष जपानी बँकिंग गटांना त्यांचे दीर्घकाळ दुर्लक्षित मालमत्ता व्यवस्थापन व्यवसाय मजबूत करण्यास प्रवृत्त केले आहे. कुटुंबांना त्यांच्या निष्क्रिय बचतीची गुंतवणूक करण्यास प्रोत्साहित करण्यासाठी नियामकाने मदतीसाठी केलेली कॉल जपानच्या धोरणाशी जुळते. दीर्घकाळ टिकणारी चलनवाढ संपुष्टात येत असताना, चलनवाढीपासून बचाव करण्यासाठी कुटुंबांनी त्यांचे पैसे स्टॉक, बाँड आणि इतर मालमत्तांमध्ये हलवल्यास बँका मालमत्ता व्यवस्थापनाला संभाव्य प्रमुख नफा केंद्र म्हणून पाहतात. मित्सुबिशी UFJ फायनान्शिअल ग्रुपचे उद्दिष्ट आहे की बँकिंग, ट्रस्ट बँकिंग आणि ब्रोकरेज सोबतच मालमत्ता व्यवस्थापनाचा चौथा स्तंभ बनवण्याचे उद्दिष्ट आहे, ज्याचे उद्दिष्ट मार्च 2030 पर्यंत व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता ¥200 ट्रिलियन पर्यंत दुप्पट करण्याचे उद्दिष्ट आहे.
सरकारी सुधारणा प्रयत्न
घरगुती गुंतवणुकीच्या सवयी बदलण्यासाठी वर्षानुवर्षे संघर्ष केल्यानंतर, जपानी सरकार आपल्या प्रयत्नांचे नूतनीकरण करत आहे, असा इशारा देत आहे की चलनवाढीच्या वातावरणात रोख होल्डिंगचे मूल्य कमी होईल. तथापि, मालमत्ता व्यवस्थापन उद्योगाच्या कमी संसाधनांबद्दल चिंता निर्माण झाली आहे, ज्यामध्ये मोठ्या आर्थिक गटांशी संलग्न असलेल्यांचे वर्चस्व आहे. सुधारणा मोहिमेशी बांधिलकी दाखवण्यासाठी, सुमितोमो मित्सुई फायनान्शियल ग्रुपने बँकर्सना मालकी व्यापारातून मालमत्ता व्यवस्थापनाकडे वळवण्याची योजना आखली आहे, तर सुमितोमो मित्सुई ट्रस्ट बँक 2030 पर्यंत आपल्या मालमत्ता व्यवस्थापन व्यवसायाचा विस्तार करण्यासाठी ¥500 अब्ज गुंतवण्याचा मानस आहे, ज्यात बुटीक मालमत्ता व्यवस्थापन संस्थांचा समावेश आहे.
खाजगी मालमत्ता बाजारांवर लक्ष केंद्रित करा
सुमितोमो मित्सुई ट्रस्ट बँक आणि मित्सुबिशी UFJ या दोन्ही खाजगी मालमत्ता बाजारातील संधी पाहत आहेत. सुमितोमो मित्सुई ट्रस्ट बँकेचे उद्दिष्ट खाजगी मालमत्ता बाजार जसे की खाजगी इक्विटी, खाजगी क्रेडिट आणि पायाभूत सुविधांमध्ये वाढ करणे हे आहे, ज्यामुळे ग्राहकांच्या विस्तृत श्रेणीला जपानमधील तरल मालमत्तेमध्ये प्रवेश करणे शक्य होईल. दरम्यान, मित्सुबिशी UFJ, ज्याने नुकतेच लंडनमधील अल्बाकोर कॅपिटलचे अधिग्रहण केले आहे, खाजगी मालमत्ता बाजारांमध्ये पुढील M&A संधी सक्रियपणे शोधत आहे. खाजगी मालमत्तेमध्ये गुंतवणूक केल्यास जास्त परतावा मिळू शकतो, परंतु दशकांच्या चलनवाढीमुळे जपानमध्ये याला फारसे आकर्षण मिळालेले नाही. तथापि, चलनवाढीच्या उदयासह, लोकसंख्येमध्ये गुंतवणुकीची निकड वाढत आहे.