L’impact de l’IA générative sur le secteur de la gestion d’actifs
L’intelligence artificielle générative (IA) est sur le point de remodeler la façon dont les entreprises opèrent à Wall Street, selon les experts du secteur. Alors que les sociétés de gestion de patrimoine et de gestion d’actifs utilisent déjà des technologies d’IA telles que le traitement du langage naturel et l’apprentissage automatique, l’intégration de l’IA générative introduit une combinaison puissante qui peut avoir un impact significatif sur la productivité et la croissance des revenus du secteur. McKinsey & Company prédit que le secteur bancaire, y compris la gestion d’actifs et la gestion de patrimoine, devrait grandement bénéficier de l’IA générative, avec une valeur projetée de 59 milliards de dollars et 45 milliards de dollars, respectivement.
Les principales institutions financières adoptent l’IA générative
BlackRock et Morgan Stanley ont pris l’initiative d’intégrer des outils d’IA générative dans leurs opérations. BlackRock prévoit de déployer des solutions d’IA générative pour ses plateformes Aladdin et eFront en janvier, améliorant ainsi la capacité des utilisateurs à recevoir de l’aide avec des « questions pratiques simples ». Morgan Stanley, de son côté, a présenté son assistant d’IA génératif, AI @ Morgan Stanley Assistant, conçu pour révolutionner les interactions avec les clients et rationaliser les pratiques des conseillers financiers. JPMorgan et Goldman Sachs développent également leurs propres modèles d’IA de style ChatGPT. IndexGPT de JPMorgan exploite un logiciel de cloud computing, permettant l’analyse et la sélection de titres sur mesure pour les clients. Analysant les tendances du marché, Mike Mayo, analyste de la banque Wells Fargo, prévient que le fait de ne pas adopter l’IA pourrait entraîner un retard par rapport aux concurrents, d’autant plus que les investisseurs natifs du numérique recherchent une plus grande numérisation, des solutions personnalisées et des frais réduits. En réponse à cette tendance, les sociétés de gestion de patrimoine et les conseillers exploitent de plus en plus l’IA pour améliorer leurs offres et répondre aux demandes changeantes de la jeune génération.
Libérer le potentiel de l’IA dans le secteur financier
Bien que l’IA générative retienne beaucoup d’attention, les experts soulignent l’intérêt de combiner diverses techniques d’IA dans les secteurs de la gestion de patrimoine et de la gestion d’actifs. Roland Kastoun de PwC souligne la capacité des technologies d’IA non seulement à analyser les données existantes, mais aussi à générer de nouveaux contenus basés sur ces données, créant ainsi un impact significatif dans l’ensemble du secteur. Le centre de développement technologique de la ville de New York de T. Rowe Price a passé plusieurs années à développer des capacités d’IA pour soutenir les décideurs et améliorer les processus d’investissement et de recherche.
Les startups adoptent la puissance de l’IA dans la finance
L’IA générative n’est pas uniquement le domaine des grandes institutions financières. Les startups exploitent également son potentiel pour révolutionner le secteur. Un exemple est un nouveau type d’institution financière qui associe des conseillers experts à l’IA pour créer un service complet. En intégrant la technologie aux processus humains, ces startups visent à proposer une approche plus holistique des services financiers. De plus, des plateformes d’investissement comme Magnifi exploitent ChatGPT et des programmes informatiques pour offrir des conseils d’investissement personnalisés. Ce modèle copilote permet aux individus d’obtenir de meilleurs résultats patrimoniaux en surveillant et en optimisant leurs portefeuilles tout en gardant le contrôle.
En conclusion, l’avènement de l’IA générative est sur le point de transformer Wall Street, en révolutionnant le fonctionnement des sociétés de gestion d’actifs et de patrimoine. En combinant plusieurs technologies et méthodologies d’IA, l’industrie peut atteindre de nouveaux niveaux de productivité et de croissance des revenus. Alors que les institutions financières établies et les startups adoptent l’IA, elles sont prêtes à répondre aux besoins changeants des investisseurs natifs du numérique et à proposer des solutions personnalisées dans un paysage en évolution rapide.