OneMain Holdings (OMF)
OneMain Holdings – компанія, що надає фінансові послуги, що надає доступ до кредитів нестандартним клієнтам. З квартальною виплатою дивідендів у розмірі 1 долара США на акцію та привабливою дивідендною прибутковістю приблизно 9% OMF стає нашим першим вибором дивідендів. Після нещодавнього Дня інвестора аналітик RBC Capital Кеннет Лі підтвердив свій рейтинг купівлі акцій OMF, встановивши цільову ціну в 50 доларів. Лі стверджує, що зросла довіра до андеррайтингу та аналітичних можливостей компанії в поєднанні з розумінням переваг її багатоканальної присутності. Примітно, що керівництво OMF показало, що його моделі андеррайтингу, які включають машинне навчання, альтернативні дані та інформацію про грошові потоки, мають вдвічі більшу прогностичну силу, ніж кредитні рейтинги бюро. Лі також підкреслює входження OMF у сектор автофінансування, розширивши загальний адресний ринок приблизно до 1,3 трильйона доларів. У середньостроковій перспективі компанія очікує, що щорічний приріст капіталу на акцію становитиме приблизно 12,50 доларів США, а прибуток від дебіторської заборгованості – майже 5%. За словами Лі, враховуючи органічне зростання, виплати дивідендів і збережений капітал, OMF потенційно може генерувати приблизно 6 доларів на акцію надлишкового капіталу на річній основі. За статистикою, рейтинги Лі виявилися прибутковими у 65% випадків із середньою прибутковістю 14,3%.
CVS Health (CVS)
Тепер наша увага зосереджена на CVS Health, відомій мережі роздрібних аптек, яка нещодавно оголосила про збільшення своїх квартальних дивідендів на 10% до 66,5 центів. Це коригування в бік підвищення позиціонує CVS з прогнозною дивідендною прибутковістю близько 3,5%. Розмірковуючи про цю подію, аналітик Mizuho Енн Хайнс зауважила, що хоча довгостроковий скоригований мінімальний приріст компанії на акцію понад 6% не відповідає її високому однозначному прогнозу, існує потенціал зростання, якщо CVS отримає частку ринку завдяки успішному виконання своїх стратегій зростання та нової моделі відшкодування вартості аптек. Hynes вважає, що зосередження CVS на наданні медичних послуг сприятиме його зусиллям щодо розширення, оскільки він продовжує вдосконалювати свій бізнес Signify і Oak Street. «CVS залишається відданим збалансованій стратегії розміщення капіталу зі зростаючими дивідендами», — додав Хайнс. CVS передбачає від 40 до 50 мільярдів доларів готівки, що може використовуватися, з 2024 по 2026 рік, що в середньому становитиме 7 мільярдів доларів щорічного вільного грошового потоку. Компанія планує виділити 35% на капітальні витрати, 25% на дивіденди, а решта 40% доступні для гнучкого використання, включаючи викуп акцій. Загалом Хайнс має позитивний прогноз щодо CVS, повторюючи рейтинг покупки з цільовою ціною 86 доларів. Серед 8600 аналітиків TipRanks Хайнс займає поважне 489 місце. Її рейтинги забезпечили успішність у 61%, забезпечуючи середню прибутковість 7,2%.
Впроваджуючи ці стратегічні ідеї експертів з Уолл-стріт, довгострокові інвестори можуть позиціонувати себе для отримання сприятливих прибутків, одночасно використовуючи потенціал дивідендних акцій у поточному ринковому ландшафті.