OneMain Holdings (OMF)
OneMain Holdings, asal olmayan müşterilere kredi erişimi sağlayan bir finansal hizmetler şirketidir. Hisse başına 1 dolarlık üç aylık temettü ödemesi ve yaklaşık %9’luk cazip temettü getirisi ile OMF, ilk temettü seçimimiz olarak ortaya çıkıyor. Son Yatırımcı Günü’nün ardından RBC Capital analisti Kenneth Lee, OMF hisselerine ilişkin satın alma notunu yeniden doğruladı ve fiyat hedefini 50 $ olarak belirledi. Lee, şirketin sigortacılık ve analiz yeteneklerine olan güvenin arttığını ve bunun yanı sıra çok kanallı varlığının avantajlarına ilişkin içgörüleri de öne sürüyor. OMF yönetimi, özellikle makine öğrenimini, alternatif verileri ve nakit akışı bilgilerini içeren sigortalama modellerinin büro kredi puanlarının iki katı tahmin gücüne sahip olduğunu ortaya çıkardı. Lee ayrıca OMF’nin oto finansman sektörüne girerek toplam adreslenebilir pazarını yaklaşık 1,3 trilyon dolara çıkardığını da vurguladı. Orta vadede şirket, hisse başına yıllık sermaye üretiminin yaklaşık 12,50 $ olacağını ve alacaklardan sermaye üretimi getirisinin yaklaşık %5 olacağını öngörüyor. Lee’ye göre, organik büyüme, temettü ödemeleri ve elde tutulan sermaye dikkate alındığında OMF, yıllık bazda hisse başına yaklaşık 6 dolar fazla sermaye üretme potansiyeline sahip olabilir. İstatistiksel olarak Lee’nin notları %65 oranında kârlı çıktı ve ortalama %14,3 getiri sağladı.
CVS Sağlığı (CVS)
Şimdi dikkatimiz, kısa süre önce üç aylık temettüsünü %10 artırarak 66,5 sente çıkardığını açıklayan önde gelen perakende eczane zinciri CVS Health’e çevrildi. Bu yukarı yönlü ayarlama CVS’yi %3,5 civarında vadeli temettü getirisi ile konumlandırıyor. Bu gelişmeyi değerlendiren Mizuho analisti Ann Hynes, şirketin uzun vadeli düzeltilmiş hisse başına kazanç tabanı olan %6’nın üzerindeki büyüme tabanının yüksek tek haneli tahmininin gerisinde kalmasına rağmen, CVS’nin başarılı bir şekilde pazar payı kazanması durumunda yükseliş potansiyeli bulunduğunu gözlemledi. büyüme stratejilerinin ve yeni eczane geri ödeme modelinin uygulanması. Hynes, CVS’nin sağlık hizmeti sunumuna odaklanmasının, Signify ve Oak Street işlerini geliştirmeye devam ederken genişleme çabalarını destekleyeceğine inanıyor. Hynes, “CVS, artan temettülerle dengeli bir sermaye dağıtım stratejisine bağlı kalmaya devam ediyor” diye ekledi. CVS, 2024’ten 2026’ya kadar 40 milyar ila 50 milyar dolar arasında dağıtılabilir nakit öngörüyor; bu da yıllık ortalama 7 milyar dolarlık serbest nakit akışı anlamına geliyor. Şirket, %35’ini sermaye harcamalarına, %25’ini temettülere ayırmayı planlıyor; geri kalan %40’ı ise hisse geri alımları da dahil olmak üzere esnek dağıtıma ayıracak. Genel olarak Hynes, CVS’ye ilişkin yükseliş görünümüne sahip ve 86 dolarlık fiyat hedefiyle satın alma notunu yineledi. TipRanks’taki 8.600 analist arasında Hynes, saygın bir 489. sırada yer alıyor. Derecelendirmeleri %61’lik bir başarı oranı sağladı ve ortalama %7,2’lik bir getiri sağladı.
Uzun vadeli yatırımcılar, Wall Street uzmanlarının bu stratejik öngörülerini uygulayarak, mevcut piyasa ortamında temettü hisselerinin potansiyelinden yararlanırken kendilerini avantajlı getiriler için konumlandırabilirler.