OneMain Holdings (OMF)
OneMain Holdings هي شركة خدمات مالية توفر إمكانية الوصول إلى الائتمان للعملاء غير الرئيسيين. مع توزيع أرباح ربع سنوية بقيمة 1 دولار أمريكي للسهم الواحد وعائد أرباح جذاب يبلغ حوالي 9٪، تبرز OMF كأول اختيار لتوزيع الأرباح لدينا. بعد يوم المستثمر الأخير، أكد كينيث لي، محلل RBC Capital، تصنيف الشراء الخاص به على أسهم OMF، وحدد السعر المستهدف عند 50 دولارًا. يؤكد لي على زيادة الثقة في قدرات الشركة على الاكتتاب والتحليلات، إلى جانب الرؤى حول مزايا تواجدها متعدد القنوات. ومن الجدير بالذكر أن إدارة OMF كشفت أن نماذج الاكتتاب الخاصة بها، والتي تتضمن التعلم الآلي والبيانات البديلة ومعلومات التدفق النقدي، تمتلك ضعف القوة التنبؤية للنتائج الائتمانية للمكتب. يسلط لي الضوء أيضًا على دخول OMF في قطاع تمويل السيارات، مما أدى إلى توسيع إجمالي سوقها القابلة للتوجيه إلى حوالي 1.3 تريليون دولار. على المدى المتوسط، تتوقع الشركة توليد رأس مال سنوي للسهم الواحد يبلغ حوالي 12.50 دولارًا أمريكيًا، مع عائد على توليد رأس المال على المستحقات يبلغ حوالي 5٪. وفقًا لـ Lee، مع الأخذ في الاعتبار النمو العضوي، وتوزيعات الأرباح، ورأس المال المحتجز، من المحتمل أن تولد OMF ما يقرب من 6 دولارات للسهم الواحد من رأس المال الزائد على أساس سنوي. إحصائيًا، أثبتت تقييمات لي أنها مربحة بنسبة 65% من الوقت، وحققت متوسط عائد قدره 14.3%.
صحة CVS (CVS)
يتجه اهتمامنا الآن إلى CVS Health، وهي سلسلة صيدليات بارزة للبيع بالتجزئة أعلنت مؤخرًا عن زيادة بنسبة 10٪ في أرباحها الفصلية إلى 66.5 سنتًا. يؤدي هذا التعديل التصاعدي إلى وضع CVS مع عائد أرباح آجلة يبلغ حوالي 3.5٪. وبالتأمل في هذا التطور، لاحظت آن هاينز، محللة ميزوهو، أنه في حين أن الحد الأدنى لنمو ربحية السهم المعدل على المدى الطويل للشركة والذي يزيد عن 6٪ أقل من توقعاتها ذات الرقم الواحد، إلا أن هناك احتمالية للارتفاع إذا اكتسبت CVS حصة في السوق من خلال النجاح. تنفيذ استراتيجيات النمو ونموذج سداد تكاليف الصيدلة الجديد. يعتقد Hynes أن تركيز CVS على تقديم الرعاية الصحية سيعزز جهودها التوسعية مع استمرارها في تعزيز أعمالها في Signify وOak Street. وأضاف هاينز: “تظل شركة CVS ملتزمة بإستراتيجية متوازنة لنشر رأس المال مع أرباح متزايدة”. تتوقع CVS ما يتراوح بين 40 مليار دولار إلى 50 مليار دولار من الأموال النقدية القابلة للنشر من عام 2024 إلى عام 2026، بمتوسط 7 مليارات دولار من التدفق النقدي الحر السنوي. وتخطط الشركة لتخصيص 35% للنفقات الرأسمالية، و25% لتوزيعات الأرباح، مع توفر نسبة 40% المتبقية للنشر المرن، بما في ذلك إعادة شراء الأسهم. بشكل عام، يحتفظ Hynes بنظرة صعودية لـ CVS، مكررًا تصنيف الشراء بسعر مستهدف قدره 86 دولارًا. من بين 8600 محلل في TipRanks، يحتل Hynes المركز 489 المحترم. وقد حصلت تقييماتها على معدلات نجاح بلغت 61%، وحققت متوسط عائد قدره 7.2%.
ومن خلال تنفيذ هذه الرؤى الإستراتيجية من خبراء وول ستريت، يمكن للمستثمرين على المدى الطويل أن يضعوا أنفسهم في موضع تحقيق عوائد مواتية مع الاستفادة من إمكانات الأسهم الموزعة في مشهد السوق الحالي.