OneMain Holdings (OMF)
OneMain Holdings — компания финансовых услуг, предоставляющая кредитный доступ нестандартным клиентам. Учитывая ежеквартальную выплату дивидендов в размере $1 на акцию и привлекательную дивидендную доходность около 9%, OMF становится нашим первым выбором для дивидендов. После недавнего Дня инвестора аналитик RBC Capital Кеннет Ли подтвердил свою рекомендацию покупать акции OMF, установив целевую цену в $50. Ли утверждает, что возросла уверенность в андеррайтинговых и аналитических возможностях компании, а также в понимании преимуществ ее омниканального присутствия. Примечательно, что руководство OMF показало, что его модели андеррайтинга, включающие машинное обучение, альтернативные данные и информацию о движении денежных средств, обладают вдвое большей предсказательной силой, чем кредитные рейтинги бюро. Ли также подчеркивает выход OMF в сектор автофинансирования, расширив общий доступный рынок примерно до 1,3 триллиона долларов. В среднесрочной перспективе компания ожидает, что годовая генерация капитала на акцию составит около 12,50 долларов США, а доходность генерации капитала по дебиторской задолженности составит около 5%. По словам Ли, с учетом органического роста, выплаты дивидендов и нераспределенного капитала, OMF потенциально может генерировать примерно 6 долларов на акцию избыточного капитала в год. По статистике, рейтинги Ли оказались прибыльными в 65% случаев, принося среднюю доходность 14,3%.
Состояние CVS (CVS)
Теперь наше внимание обращено на CVS Health, известную сеть розничных аптек, которая недавно объявила об увеличении своих квартальных дивидендов на 10% до 66,5 центов. Эта корректировка в сторону повышения обеспечивает CVS форвардную дивидендную доходность около 3,5%. Размышляя об этом развитии событий, аналитик Mizuho Энн Хайнс отметила, что, хотя долгосрочный скорректированный минимальный рост прибыли на акцию компании, составляющий более 6%, не соответствует ее высокому однозначному прогнозу, существует потенциал роста, если CVS увеличит долю рынка за счет успешного реализация стратегии роста и новой модели возмещения расходов на аптеки. Хайнс считает, что внимание CVS к предоставлению медицинских услуг будет способствовать ее усилиям по расширению, поскольку она продолжает расширять свой бизнес на Signify и Oak Street. «CVS по-прежнему привержена сбалансированной стратегии размещения капитала с растущими дивидендами», — добавил Хайнс. CVS прогнозирует, что в период с 2024 по 2026 год свободных денежных средств будет от $40 до $50 млрд, что составит в среднем $7 млрд ежегодного свободного денежного потока. Компания планирует направить 35% на капитальные затраты, 25% на дивиденды, а оставшиеся 40% будут доступны для гибкого использования, включая выкуп акций. В целом Хайнс придерживается оптимистичного взгляда на CVS, подтверждая рекомендацию покупать с целевой ценой в $86. Среди 8600 аналитиков TipRanks Хайнс занимает почетное 489-е место. Ее рейтинги обеспечили успех на уровне 61%, обеспечивая среднюю доходность 7,2%.
Реализуя эти стратегические идеи экспертов с Уолл-стрит, долгосрочные инвесторы могут получить выгодную прибыль, одновременно извлекая выгоду из потенциала дивидендных акций в текущей рыночной ситуации.